इन्वेस्टमेंट विश्लेषक: यह क्या है और यह कैसे बनें

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक एक प्रशिक्षित वित्तीय विशेषज्ञ होता है, जो मार्केट का अध्ययन करता है और अपने निष्कर्षों के आधार पर कौन से एसेट्स खरीदने, बेचने या रखने हैं, उनकी सलाह देता है। इन्वेस्टमेंट सलाहकार, म्यूचुअल फंड कंपनियाँ, ब्रोकरेज फर्म और अन्य समान व्यवसाय इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों को निवेशों पर शोध संकलित करने के लिए नियुक्त करते हैं।

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक क्या है?

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक पेशेवर होते हैं, जो अपने कौशलों का उपयोग करके वित्तीय डेटा को मॉडल करते हैं और उसके परिणामों के आधार पर पोर्टफोलियो प्रबंधकों को निवेश के अवसरों के बारे में सलाह देते हैं। ये विशेषज्ञ कोई भी निवेश करने से पहले सभी प्रासंगिक जानकारी, जिसमें मौजूदा आर्थिक परिस्थितियाँ और वित्तीय डेटा शामिल हैं, उनका गहराई से अध्ययन करते हैं। वे भविष्य के रुझानों का अनुमान लगाने के लिए वित्तीय मॉडल भी बनाते हैं।

ट्रेडर्स, फंड मैनेजर्स और स्टॉकब्रोकर्स निवेश से जुड़े निर्णय लेने में इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों द्वारा प्रदान किए गए अनुसंधान और जानकारी पर निर्भर होते हैं।

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक निवेश प्रबंधन इंडस्ट्री में काम पा सकते हैं, जहाँ वे इन-हाउस फंड प्रबंधकों को डेटा उपलब्ध कराते हैं, या स्टॉकब्रोकिंग और इन्वेस्टमेंट बैंकिंग क्षेत्रों में काम कर सकते हैं, जहाँ उनके शोध की आवश्यकता उन ग्राहकों को होती है, जो अपने पोर्टफोलियो को संभालते हैं या निवेश से जुड़े स्वतंत्र निर्णय लेते हैं।

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक क्या करते हैं?

इस पेशे में विभिन्न प्रकार के एसेट्स, जैसे कि स्टॉक्स, बॉन्ड, करेंसीज़ और कमोडिटीज़ पर डेटा इकठ्ठा करना, इस डेटा का विश्लेषण करने के लिए वित्तीय मॉडल का उपयोग करना और अंत में निष्कर्ष निकालना शामिल है। इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों के लिए फाइनेंस के एक ही क्षेत्र में विशेषज्ञता हासिल करना आम बात है। उदाहरण के लिए, कुछ लोग सिक्यूरिटीज़ पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जबकि अन्य वित्तीय मार्केटों में विशेषज्ञता हासिल कर सकते हैं।

उसके बाद, विशेषज्ञ के डेटा का विश्लेषण किया जाता है और उसे पोर्टफोलियो या निवेश प्रबंधकों के सामने पेश किया जाता है। यह प्रक्रिया आमतौर पर सहयोगात्मक होती है, जिसमें विभिन्न क्षेत्रों के विशेषज्ञ शामिल होते हैं, जो अपने दृष्टिकोण और अंतर्दृष्टि का योगदान देते हैं। कई वित्तीय सिफारिशें और निवेश से जुड़े निर्णय आखिरकार इस टीम-आधारित दृष्टिकोण के माध्यम से आकार लेते हैं। पेशे के प्रमुख पहलुओं में दूसरों को डेटा जानकारी प्रस्तुत करना और सहकर्मियों के बीच ज्ञान और कौशल शेयर करना शामिल है।

इन्वेस्टमेंट विश्लेषक का काम लगातार डेटा इकट्ठा करना और उसका विश्लेषण करना है, जैसे कि वित्तीय स्टेटमेंट, कीमत की चाल, करेंसी में परिवर्तन, यील्ड और अन्य चीज़ें शामिल हैं। मैक्रो डेवलपमेंट भी डेटा संग्रह प्रक्रिया का हिस्सा हैं, जैसे कि किसी देश के राजनीतिक प्रवाह को ट्रैक करना, जलवायु परिवर्तन और प्राकृतिक आपदाओं के प्रभावों की निगरानी करना और नई सर्विस और औद्योगिक क्षेत्रों पर नज़र रखना।

जांच के दायरे में आने वाली कंपनी के प्रबंधन या अन्य तुलनीय बड़े सहभागियों के साथ बैठक में अक्सर इन्वेस्टमेंट विश्लेषक की प्रत्यक्ष भागीदारी शामिल होती है। इसके अतिरिक्त, वे ट्रेडरों, निवेश प्रबंधकों और स्टॉकब्रोकरों के साथ भी बैठक कर सकते हैं।

योग्यता एवं कौशल

नियोक्ता स्नातक स्तर पर नियुक्ति का निर्णय लेते समय अक्सर उम्मीदवार की योग्यता को उसके विशिष्ट अनुभव से अधिक प्राथमिकता देते हैं।

प्रमाण के रूप में, एक इन्वेस्टमेंट विश्लेषक को यह प्रदान करना होगा:

• शैक्षणिक जानकारी

फाइनेंस, अर्थशास्त्र, अकाउंटिंग या संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री आमतौर पर आवश्यक होती है। चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (CFA) पदनाम जैसे एडवांस्ड प्रमाणपत्र अत्यधिक मूल्यवान हैं।

चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट की योग्यता किसी इन्वेस्टमेंट विश्लेषक के लिए उपलब्धि का शिखर है।

आप स्नातक की डिग्री के साथ इस क्षेत्र में प्रवेश कर सकते हैं। अकाउंटिंग, फाइनेंस और अर्थशास्त्र, सभी मात्रात्मक रूप से आधारित व्यावसायिक विषयों के उदाहरण हैं। सांख्यिकी, गणित, भौतिकी और इंजीनियरिंग ऐसे क्षेत्रों के उदाहरण हैं, जो विश्लेषणात्मक और मात्रात्मक कौशल सिखाते हैं।

वरिष्ठ विश्लेषक बनने के लिए, आपको मास्टर डिग्री की आवश्यकता नहीं है, लेकिन कई कंपनियाँ उच्च डिग्री वाले व्यक्तियों को नियुक्त करना पसंद करती हैं। उनका मानना है कि स्कूल में अधिक समय बिताने से व्यक्ति को प्रासंगिक कौशल प्राप्त होते हैं। इसलिए, किसी को मास्टर डिग्री के लिए अध्ययन करने की आवश्यकता है, भले ही यह कोई प्राथमिकता नहीं है। इसके अलावा, यदि आप मात्रात्मक विधियों में MBA का अध्ययन करते हैं, तो आपको प्रवेश स्तर का कर्मचारी नहीं माना जा सकता।

• लाइसेंसिंग (वैकल्पिक)

कुछ क्षेत्रों में, विश्लेषकों को FINRA जैसी नियामक इकाइयों से लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है, जिसके लिए अक्सर नियोक्ता की स्पोंसरशिप की आवश्यकता होती है।

इसके अलावा, इन्वेस्टमेंट विश्लेषक के रूप में नौकरी पाने के लिए आपके पास कुछ ज्ञान और कौशल होना आवश्यक है।

• वित्तीय साक्षरता।वित्तीय स्टेटमेंटों को समझना और उनकी व्याख्या करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि ये बिज़नेस और इंडस्ट्री की महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करते हैं।
• विश्लेषणात्मक कौशल।मजबूत विश्लेषणात्मक कौशल अवसरों का पता लगाने, निवेशों की निगरानी करने और समस्याओं को हल करने में सहायता करते हैं।
• जोखिम प्रबंधन कौशल।निवेश हमेशा कुछ जोखिमों के साथ आता है। एक अच्छे इन्वेस्टमेंट विश्लेषक को इन जोखिमों को समझना और उनका अनुमान लगाना चाहिए, खासकर बदलती आर्थिक स्थितियों के जवाब में। ग्राहकों को यह सलाह देना भी महत्वपूर्ण है कि कौन से जोखिम लेना उचित है—और किनसे बचना चाहिए।
• पोर्टफोलियो प्रबंधन कौशल।इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों को जोखिम की निगरानी के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रणाली का उपयोग करने में सहज होना चाहिए। ग्राहक के पोर्टफोलियो में किसी भी विसंगति को समाप्त किया जाना चाहिए, और दैनिक रिपोर्ट की निगरानी एकीकृत निवेश मार्गदर्शन का हिस्सा होनी चाहिए। प्रभावी पोर्टफोलियो प्रबंधन में विकास के अवसरों की पहचान करना और प्रदर्शन की निगरानी करना शामिल है।
• विविधीकरण रणनीतियों का ज्ञान।एक ही काम में सारा पैसा लगाने के बजाय एक विविध पोर्टफोलियो बेहतर है। आदर्श रूप से, किसी विश्लेषक को यह पता होना चाहिए कि शेयरों और ट्रस्टों जैसे एसेट्स के बीच निवेश को कैसे विविधतापूर्ण बनाया जाए।
• संचार कौशल।ग्राहकों और हितधारकों को जटिल वित्तीय जानकारी स्पष्ट रूप से प्रस्तुत करना भी महत्वपूर्ण है। एक अच्छे विशेषज्ञ को प्रत्येक ग्राहक के लिए अपना दृष्टिकोण तैयार करना चाहिए।
• तकनीकी दक्षता।किसी इन्वेस्टमेंट विश्लेषक से अक्सर विश्लेषण के लिए Excel, VBA, SQL, Python, R और अन्य वित्तीय सॉफ्टवेयर सहित टूल्स के साथ काम करने की अपेक्षा की जाती है।
• समय प्रबंधन कौशल।कार्यों को प्राथमिकता देने और समय-सीमा को पूरा करने की क्षमता यह सुनिश्चित करती है कि आप उत्पादक बने रहें, विशेष रूप से तब, जब आप एकसाथ कई प्रोजेक्ट्स चला रहे हों।
• नैतिकता और अखंडता।प्रत्येक विशेषज्ञ को निर्णय लेते समय नैतिक मानकों का पालन करना याद रखना चाहिए।

वेतन

कुआला लम्पुर, मलेशिया क्षेत्र में एक इन्वेस्टमेंट विश्लेषक प्रति माह 4,333 MYR कमा सकता है, जिसमें औसत वेतन 3,500 MYR होता है। ये आंकड़े औसत दिखाते हैं, जो वेतन डेटा का उपयोग करके गणना की गई दो चरम सीमाओं के बीच का मध्य मूल्य है। 833 MYR का मासिक स्टीपेंड अनुमानित है। कमीशन, टिप्स, प्रॉफिट शेयर करना, नकद बोनस और अतिरिक्त मुआवजे के अन्य रूप संभव हैं।

रोजगार

इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों के लिए रोजगार की सामान्य जगहों में निवेश प्रबंधन फर्म (इन-हाउस फंड मैनेजरों को जानकारी प्रदान करने के लिए), स्टॉकब्रोकर और इन्वेस्टमेंट बैंक (ग्राहकों, आमतौर पर फंड मैनेजरों, कंपनी के अधिकारियों और निदेशकों की सहायता करने के लिए) शामिल हैं। बड़ी चैरिटी फर्म, पेंशन फंड्स और जीवन बीमा निगमों सहित संस्थागत निवेशक इन्वेस्टमेंट बैंकों की संपत्ति प्रबंधन शाखाओं के ज़रिये निवेश करते हैं।

विश्लेषक को जो कार्य पूरे करने होते हैं, उनकी विविधता उनके नियोक्ता के चरित्र द्वारा निर्धारित होती है। बड़ी कंपनियों में, वे अक्सर अध्ययन से जुड़े सारांशों पर सहयोग करते हैं। छोटी कंपनियों में रिपोर्टिंग अधिक स्वतंत्र हो सकती है।

स्नातक इंटर्नशिप, असाइनमेंट या इन्वेस्टमेंट भूमिकाओं से रेफ़रल के ज़रिये विदेशों में काम करने का अनुभव प्राप्त कर सकते हैं। बड़े इन्वेस्टमेंट बैंक्स और अन्य बहुराष्ट्रीय कम्पनियाँ इन अवसरों का लाभ उठाने की अधिक संभावना रखती हैं।

अंतिम विचार

• इन्वेस्टमेंट विश्लेषक एक प्रशिक्षित वित्तीय पेशेवर होता है, जो मार्केट के रुझानों का मूल्यांकन करता है, डेटा का विश्लेषण करता है, और यह सलाह देता है कि एसेट खरीदना है, बेचना है या रखना है। उनके काम में वित्तीय मॉडल बनाना, आर्थिक स्थितियों का आकलन करना और ऐसी जानकारी प्रदान करना शामिल है, जिनसे पोर्टफोलियो प्रबंधकों को निवेश से जुड़े सूचित निर्णय लेने में सहायता मिलती है।
• इन्वेस्टमेंट विश्लेषकों को म्यूचुअल फंड कंपनियों, ब्रोकरेज फर्मों, इन्वेस्टमेंट बैंकों और धन प्रबंधन फर्मों द्वारा नियुक्त किया जाता है। वे खरीद-पक्ष (फंड प्रबंधकों को सलाह देना) या बिक्री-पक्ष (ग्राहकों के लिए रिसर्च प्रदान करना) पर काम कर सकते हैं।
• विश्लेषक अक्सर एक टीम के हिस्से के रूप में काम करते हैं और वे ट्रेडरों, फंड मैनेजरों और स्टॉकब्रोकरों जैसे सहकर्मियों के साथ अंतर्दृष्टि शेयर करते हैं। वे अपने विश्लेषण के लिए महत्वपूर्ण डेटा इकट्ठा करने के लिए कंपनी प्रबंधन या इंडस्ट्री के प्रमुख खिलाड़ियों के साथ सीधे बातचीत कर सकते हैं।
• फाइनेंस, अर्थशास्त्र या संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री आवश्यक है, साथ ही CFA जैसे एडवांस्ड सर्टिफिकेट भी अत्यधिक मूल्यवान हैं।
• प्रमुख कौशलों में वित्तीय विश्लेषण, जोखिम प्रबंधन, संचार कौशल, तकनीकी दक्षता और नैतिक निर्णय लेना शामिल हैं।